“被”卷入网络赌博、诈骗
2020年7月9日，陈丽秀付款时，发现付不了。而从农业银行方得知账户是被张家界某管辖区派出所冻结后，她立刻打电话向该派出所咨询。陈丽秀介绍，这笔与印度客户正常产生的箱包交易资金，被定性为涉及网络赌博，但她未参与过赌博。
张家界派出所查到，陈丽秀这笔五万元资金是从境外一家赌博公司账户上流入。而因为这笔“来历不明”的资金直接影响到账户上其余的十五万元，全部遭遇冻结。
上述建议信中提到：“2020年新冠疫情爆发，外商无法进入义乌，给义乌的外贸行业带来了极大影响。同时由于义乌贸易体系将外贸生意‘内贸’化，使得义乌个体经营户在外贸行业过程中，收取货款以人民币结算为主，而与之相关的外国客商习惯通过地下钱庄支付结算货款，义乌经营户在收付货款渠道选择里，没有主导权。‘断卡行动’及打击深入，电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结，结合更趋于紧密进行洗钱，将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发。”
按照当地派出所要求，陈丽秀携带了这笔资金是如何产生的等相关资料前往了当地派出所，试图解冻账户。她递交了客户从订货、出货到打款等相关资料后，对方告知她回去等候通知。此外，陈丽秀也向派出所表示，假设这笔五万元涉及了网络赌博，那么其余的十五万是“干净”的，应该给予解冻。二十天后，陈丽秀账户的十五万元得以解冻，但剩下的五万元却迟迟未归。11月23日，她收到农行一条短信，五万元直接被划扣了。
派出所告诉陈丽秀，案子已移交至法院，钱是法院扣划的。随后，陈丽秀致电法院，但法院表示，案件是根据刑侦派出所提供的证据执行，是依法追缴。“划扣前没有任何短信电话通知，只有划扣后的一条银行通知。”陈丽秀说。
由此，建议信中提到：“有证据证明涉案款项为贸易货款的，适用认定合法经营户善意取得货款情形不建议采用强制要求经营户退钱，或者以采取强制措施施压方式进行扣押钱款;不建议针对经营户采用‘退钱或者采取强制措施’类似的选择性执法活动。”
与陈丽秀有相似经历的赵先生，在义乌经营一家外贸公司。其账户上的五百万资金至今被冻结，接下来还会面临续冻、划扣的可能。其资金分别被四个省市的派出所冻结着。他前往过账户冻结资金较大的一地派出所了解情况：某受害者被骗，钱转到了某账户，最后流进了赵先生的账户。
面对身上几乎所有“家当”被冻结，赵先生并不打算继续申请解冻，而是等待自然解冻的那天。“该做的都做了。一般冻结期是六个月，我大概还有两个月。”赵先生表示，自己所在的微信群共有4个，群里约有2000人，真正能够申请解冻成功的约有两人，其余的几乎都被法院要求划扣掉涉案金额。
2020年11月10日，针对愈发频繁的商户资金冻结事件，义乌宣布成立了银行账户冻结援助中心（以下称“援助中心”），主要负责梳理登记账户冻结信息、宣传引导市场主体规范外贸货款收付行为、为市场主体解冻提供咨询服务、协助向异地公安机关沟通等工作。
此外，义乌商务局还成立了相应的工作小组，前往账户被冻结发生次数较多的地区，与当地派出所沟通案件。但在陈丽秀和赵先生看来，这些外界的帮助，“效果不是很理想”。赵先生表示，义乌仅是一个县级市，话语权不高，“大家平常兄弟单位会有沟通，基本卖面子的去过了，不卖面子也去过了。”
