问题出在哪?如何解决?
派出所方表示,交易只能产生于双方账户,不能通过第三方转账进入。而从商户角度看,陈丽秀认为,商户只管做生意,没有义务了解客户交付的资金从何种渠道而来,根本无法监督、保证客户资金必须合法。同时,赵先生表示,“非法”资金的流入是在自己不知情的情况下产生的。
他认为,目前外贸商户面临的问题非常棘手,其原因在于:交易方式难以在短时间内改变。而这会导致外贸商户在未来依旧会重蹈覆辙,“有些人抱有侥幸心理,明知道冻结风险很大;有些人年纪比较大,跟不上形势;还有一些人被迫无奈,因为有工厂、店面、仓库要租,所以还是会收这个钱。”
这种交易方式会导致资金被动牵涉“非法”。根据赵先生的介绍,外贸商户收款方式主要有两种:一种是美金,国际客户银行点对点打入中国外贸商户的账户;另一种是人民币,国际客户在当地以某种渠道把本国货币汇换成人民币打入中方账户。而这关键的问题就在于,不少国际商户为了避税,会将海关申报金额人为做低, 有些只有真实交易金额的30%-40%. 而剩下的60%-70%的真实交易金额, 他们会把本币交予当地第三方, 第三方再按照约定金额打到国内商户的指定账户。商户为了做生意,没有选择的余地。在过去的几十年他们也一直如此操作。
他还提到,发展中国家客户获取外汇非常困难,但义乌70%市场面向发展中国家。因此,资金交易中的漏洞更大,“某些被制裁的国家,银行本身就没有美金,客户只能到迪拜去,但这样比较费劲,还有可能迪拜也没有外汇。而且像有些被制裁的国家如果直接美金打到我们账户,我们国家所有银行都不敢收的。”
考虑到冻结问题的严重性,他愈发觉得,要求国际客户(尤其是发展中国家客户)正规操作交易是有必要的。而从国内商户的角度看,他认为所有市场主体都必须严格遵守海关总署发布的“1039市场采购贸易方式”,即从银行收到国际客户打入的美金后,去银行正规结汇出人民币后,可用作货款和市场经营户结算,直接接收国际客户或者无关第三方打入的人民币是不合规的,“现在是货没了, 外汇没收到,我们却成为了受害者(嫌疑人),真正受益的是诈骗集团、国外黄牛。”赵先生说。
商户严格执行监管方式之外,赵先生认为,倘若国家能够成立一个类似“国际银行”性质的半官方外汇交易机构,来满足广大国际客户的汇款需求。 国际客户不愿正常申报的那部分外贸资金,全部流入这个国家官方的账户再和国内供应商结算的话,就能够很大程度上避免“非法”资金,外贸商户也能够避免“遭殃”。
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